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Punto de Contacto Central

A partir del 1 de septiembre de 2018 todas las entidades de dinero electrónico y entidades de pago de la UE que operan en España sin sucursal ni filial deben disponer de un punto de contacto central si cumplen los requisitos exigidos por el Reglamento Delegado.

En Apreblanc disponemos de personal especializado en realizar las funciones exigidas por la normativa a estos puntos de contacto central, así como una amplia experiencia con clientes de dinero electrónico y servicios de pago.

Entre las funciones que como Punto de Contacto Central podemos externalizarle destacamos:

  • Asesorar a la entidad de origen en las medidas necesarias para el cumplimiento de la normativa española.

  • Supervisar el cumplimiento de la normativa española respecto a la actividad en España.

  • Reportar a la dirección/administración de la entidad de origen respecto a todas las deficiencias y errores detectados.

  • Adoptar las medidas adecuadas para corregir las deficiencias detectadas.

  • Organizar e impartir las formaciones necesarias respecto de los empleados en España.

  • Representar al Sujeto Obligado ante el SEPBLAC y otras autoridades competentes.

  • Realizar los trabajos de detección y análisis de operaciones sospechosas.

Están obligadas a disponer de un punto de contacto central las entidades de dinero electrónico y entidades de pago de la UE que operen en España sin sucursal o filial y que cumplan alguno de los siguientes requisitos:

  • Más de 10 establecimientos.

  • El importe acumulado del dinero electrónico distribuido y reembolsado, o el valor acumulado de las operaciones de pago ejecutadas por los establecimientos ascienda a más de 3 millones EUR por ejercicio financiero o haya superado los 3 millones EUR en el ejercicio anterior

  • Cualquier otro criterio que adopte la normativa española.

Resumen I Jornada PBC&FT

El pasado martes 22 de mayo celebramos la I Jornada PBC&FT organizada por Apreblanc Asesores y patrocinada por Aprenet.

El objetivo de la jornada era explicar de manera práctica las principales novedades previstas en la normativa española para su adaptación a la Cuarta Directiva europea y anticipar las novedades aprobadas en la Quinta Directiva. Para ello, contamos con las ponencias del Socio Director de Apreblanc, D. Francisco José López, quien adelantó las novedades acercando las mismas al sujeto obligado.

Por una parte nos explicó los cambios más generales, como son los nuevos sujetos obligados, los cambios institucionales relacionados con las funciones de la Comisión y el SEPBLAC, las modificaciones en el régimen sancionador, el fichero de titularidades financieras y el canal de denuncias al SEPBLAC, entre otros.

En la segunda parte de su exposición, nos explicó los aspectos más prácticos y que conllevan un mayor impacto de adaptación por parte del sujeto obligado.

Entre los temas más importantes podemos destacar los cambios previstos respecto a la titularidad real, en las medidas reforzadas, particularmente de PRPs y países de riesgo, la drástica reducción de obligaciones relacionadas con la declaración mensual de operaciones, la habilitación para poder crear sistemas comunes de almacenamiento, las consideraciones relacionadas con el cumplimiento a nivel de grupo y la necesidad de disponer de un canal de denuncias anónimo, entre los aspectos más destacados.

Asimismo, tuvimos la ocasión de contar para abrir la jornada con D. Ramiro Martinez-Pardo, exdirector General de la CNMV y actual presidente de Solventis, SGIIC quien nos dio su visión de la normativa y la situación actual desde su experiencia como supervisor y supervisado, destacando la necesidad de que tanto las normas como su aplicación sea ponderado a los efectivos niveles de riesgo.

D. Nello Conti, Socio Director de Aprenet, nos explicó los requisitos que debemos exigir a cualquier aplicación relacionada con el cumplimiento en el ámbito de PBC&FT, destacando que cualquier solución tecnológica debe cumplir el principio de las 4T: Trace, Tuning, Timing y Transparency. Posteriormente, particularizó las características que debemos exigir a un software que permita gestionar las coincidencias con listas negras, para la valoración del riesgo de los clientes y para canalizar las denuncias de infracciones.

Entre estas exposiciones pudimos escuchar la ponencia de D. Ettore Valsecchi, consultor externo en PBC&FT desde hace más de 30 años, quien nos expuso las diferencias existentes en la aplicación de las normas entre dos países tan cercanos como Italia y España. ¿sabías que en Italia se comunican aproximadamente 100.000 operaciones sospechosas y en España 5.000? ¿a qué se debe esta gran diferencia? Ettore nos sugirió que puede deberse principalmente al mayor riesgo de blanqueo del país y a una mayor inspección del cumplimiento del deber de comunicación, con sanciones en todo caso públicas.

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Francisco José López Ruiz

Socio Director

Licenciado en Administración y Dirección de Empresas en CUNEF. Técnico de Inspección del Banco de España desde febrero de 2002. Destinado desde esa fecha y hasta febrero de 2005 como inspector en el Área de Supervisión del Servicio Ejecutivo del Banco de España. Desde entonces hasta la actualidad es socio-director de la firma Apreblanc Asesores, S.L.

Durante estos más de diez años ha realizado más de 1250 informes de experto externo, realizado numerosos proyectos de consultoría especializada e impartido cientos de cursos presenciales a sujetos obligados. Además, ha sido ponente en diversas conferencias nacionales e internacionales.

Director y formador del Curso Monográfico sobre Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo del Centro de Estudios Financieros (CEF).

Coautor del libro “Guía práctica de prevención del blanqueo de capitales”, Editorial Aranzadi. 2015. Es colaborador y asesor de distintos medios de comunicación.

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Carlos del Rosal Migoya

Consultor Senior

Licenciado en Derecho por la Universidad de Oviedo. Es Consultor Senior en Apreblanc desde noviembre de 2007. Durante estos años ha realizado y dirigido numerosos proyectos de auditorías y consultorías en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.Licenciado en Derecho por la Universidad de Oviedo. Es Consultor Senior en Apreblanc desde noviembre de 2007. Durante estos años ha realizado y dirigido numerosos proyectos de auditorías y consultorías en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Aunque ha trabajado en todas las tipologías de sujetos obligados está especializado en entidades de crédito, entidades de pago y aseguradoras.

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