Unidad Técnica

Tanto si su empresa está obligada a disponer de una Unidad Técnica (50 MM euros de cifra de negocios o 43 MM euros de total balance), como si no, las funciones propias relacionadas con PBC/FT y su nivel personal de exigencia en materia de cumplimiento normativo requieren de personas dedicadas en exclusividad, le ofrecemos la posibilidad de externalizar estas funciones con nosotros.

Con este servicio se garantiza que las funciones son desarrolladas por profesionales con años de experiencia y amplios conocimientos, que le ofrecerán soluciones innovadoras y adaptadas a sus necesidades prácticas, y se consigue un ahorro de costes importante en relación al coste de disponer de personal interno dedicado.

Entre las funciones que como Unidad Técnica podemos externalizarle destacamos:

  •    Elaboración o actualización de los informes de autoevaluación del riesgo de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo a los que se enfrenta la Sociedad.
  •    Revisión de los controles de operativas sospechosas que tenga la Sociedad o de listados de operaciones y alertas.
  •    Aplicación de listas de personas y entidades sujetas a sanciones (listas negras).
  •    Realización de análisis previo de operativas sospechosas y documentación de las conclusiones preliminares respecto a las operaciones y su elevación al OCI.
  •    Preparación de los formularios F19-1 de las comunicaciones por indicio a remitir al SEPBLAC.
  •    Revisión del Manual de Procedimientos y actualización del mismo según los cambios en la Entidad o en la normativa.
  •    Colaboración con la Entidad en las revisiones de experto externo, revisión del Informe y planteamiento al OCI de las medidas correctoras a realizar.
  •    Convocatoria de las reuniones del OCI, asistencia a las mismas, asesoramiento en todas las cuestiones planteadas y elaboración del acta.
  •    Elaboración y mantenimiento de la base de datos de operaciones de examen especial y de los registros a elaborar respecto a la actividad desarrollada tanto por la Unidad Técnica como por el propio OCI.
  •    Colaborar con el Representante para proceder a responder a los requerimientos de la Comisión de Prevención o el SEPBLAC u otras autoridades con competencias en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  •    Seguimiento de las operaciones de los clientes y operaciones de mayor riesgo (PRPs, jurisdicciones de mayor riesgo,…)
  •    Elaboración de los informes estadísticos de actividad de la Unidad Técnica de conformidad con lo establecido en la legislación vigente. Memoria anual explicativa de las actuaciones más relevantes de la entidad en materia de prevención.
  •    Detección de operaciones y preparación para el envío de las declaraciones mensuales obligatorias (DMO).
  •    Realización de las auditorías internas para la verificación periódica de la adecuación y eficacia de las medidas de control interno de los sujetos obligados y sus agentes.
  •    Control y seguimiento de las acciones formativas impartidas en la entidad, así como del nivel de aprovechamiento de las mismas por parte de los empleados y agentes.